Правила обмена валюты ужесточаются

Правила обмена валюты ужесточаются

С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

Участники рынка, опрошенные Bankir.Ru, выразили удивление в целесообразности такого нововведения и даже предположили, что при подготовке документа Центробанк «забыл» об этом моменте. Однако в пресс-службе регулятора Bankir.Ru сообщили, что никакой ошибки нет.

«Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П,— прокомментировали в пресс-службе.— При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты». В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, когда должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.

По словам управляющего партнера группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене, ранее, в соответствии с Положением №262-П, упрощенная идентификация действовала в двух случаях: при осуществлении денежных переводов без открытия счета и операций с наличной валютой и с чеками, в том числе дорожными. При этом было упомянуто следующее ограничение: «упрощенка» возможна, если операция не подлежит обязательному контролю со стороны ФЗ-115 — ее эквивалент составляет менее 600 тыс. рублей.

Новое положение ЦБ таких норм не содержит. «В нем не предусматривается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой,— указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.— Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115». По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением №499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

Кирилл Лельчицкий обращает внимание на то, что, в соответствии с ФЗ-115, упрощенная идентификация клиента-физлица может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных), а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа. Помимо этого при заключении договоров с НПФ, договоров о брокерском обслуживании, о доверительном управлении ценными бумагами, депозитарного договора, при приобретении инвестиционных паев ПИФов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

Юристы считают принятие регулятором такой нормы вполне закономерной. «В данном случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство,— объясняет Кирилл Лельчицкий.— Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение №262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — а именно валютно-обменные операции. Новое Положение №499-П таких оснований не устанавливает, поэтому для их определения необходимо обращаться непосредственно к тексту ФЗ-115».

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

http://bankir.ru/publikacii/20151224/pr … -10007047/

Это же замечательно!

А что вы хотите от таких людей?
http://potsreotizm.livejournal.com/6316286.html

Давно пора! Хождение наличной валюты у населения это разрушение собственной экономики.
Только безналичные счета с полной идентификацией владельца. Наличку только выезжающим за бугор.

А что вы хотите от таких людей?

Какой-то липовый вброс…

Добавлено спустя 43 секунды:

Только безналичные счета с полной идентификацией владельца. Наличку только выезжающим за бугор.

Если есть безналичка на карте, скажем, то просто легко снять в банкомате.

YuNarY,
Ну да. Речь же не идёт о запрете валюты. А только о ужесточении идентификации. Меняй в банке, где зарегистрирован клиентом и никаких проблем.

Меняй в банке

Сейчас понаберуг рассказывать какие курсы в банках невыгодные и спрэды большие.

Какое счастье, что покупаю евро всего раз в год.
Перед отпуском.

А ещё дяденька есть один.
Без справок и головняков.
Даже из машины можно не выходить.
Лет 20 на одном и том же месте и покупает и продаёт.
При этом курс рублей на 5-6 ниже прайса Сбербанка.
Что рядом.

Добавлено спустя 2 минуты 2 секунды:
YuNarY,
А с какого ...
Ну ты понял
Я должен подарить Сбербанку рублей 800 с покупаемой тысячи евро ?
Ещё и тусуясь для этого в очереди минут 20.

YuNarY,
Ну да. Речь же не идёт о запрете валюты. А только о ужесточении идентификации. Меняй в банке, где зарегистрирован клиентом и никаких проблем.

Ну да, чтобы в след. раз, когда у Вас будут эту валюту изымать, изымальщики точно знали, скока у вас этой валюты.
Бабочка не за горами.
Не забывайте.

Добавлено спустя 1 минуту 31 секунду:

А что вы хотите от таких людей?

Какой-то липовый вброс…

Не вброс, а реальный расклад про тех, кто у власти.
Мозги то включайте иногда. Не всё киселёвТВ смотреть надо.

Добавлено спустя 3 минуты 15 секунд:
А вот кто во всём виноват.
http://echo.msk.ru/news/1682840-echo.html

[TrushIN]

Это же замечательно!

Давно пора! Хождение наличной валюты у населения это разрушение собственной экономики.

Вот правильно говорят- хоть ссы в глаза, всё божья роса

TrushIN,
Не патриот?

[Bang]

На той неделе читал, как у чиновника забрали 2 хаты, потому что он не обосновал легальность средств на их приобретение.
Скоро так же валюту будут изымать походу.

[TrushIN]

Не патриот?

а должен?

[Shark 3.5]

У меня стойкое ощущение , что я 20 лет катался на одном большом колесе обозрения…
Посмотрел мир, иномарки, валюты…

И вот колесо стремительно подходит к высадке в своей низшей точке…Той, где я и садился в него много лет назад…

Что нового я увижу …
Сколько вывесок поменяли…
ЦК КПСС — Единая Россия
Брежнев — ВВП
…
На тебя смотрю я, Шурик,
Снова думая о том,
Что у нас дурак
Сидит на дурне,
Погоняя дураком!

Ну чего ты
Пасть разинул красную,
Ну чему так рад, скажи?
Неужели ты за гласность
Хочешь голову сложить?

Анонимки отменили,
Чтобы знать наверняка
Точный адрес и фамилию
И все приметы дурака.

Ты же лезешь сам на ясность
С вековым упорством пня!
И несешь ты эту гласность,
Как фонарь
Средь бела дня.

Знать, конечно, все б хотели,
Кто враги, а кто друзья.
Но, чтоб быть всегда при деле,
Выдавать себя нельзя!

Ты бы брал пример хотя бы
С комментаторов, браток.
Это был бы для тебя бы
Назидательный урок!

Комментаторы с улыбкой
Выдают сегодня то,
Что вчера еще под пыткой
Не промолвил бы никто!

В то же время
Там, где надо,
И подмажут, и лизнут,
А не то с высокого оклада
Их убрали б в пять минут!

Возмущайся до икоты
И кричи до хрипоты
Об явлениях природы
И об ценах на болты!

Но не трогай лиц, сидящих
У кормила, потому,
Что кормило это их кормило
Много лет
И учило кой чему!

Все они стоят за гласность
Твердокаменной стеной!
Им уже примерно ясно,
Как разделаться с тобой.

Выступая не по делу,
Ты рискуешь многим, брат,
Не посадят, как Манделу,
Так по штату сократят!

Думал ты, что можно драться,
Если рыло не в пуху.
Там найдут к чему придраться,
Раз уж имя на слуху!

Посмотри на эти лица —
Сразу пыл сойдет с лица!
А ведь это эти лица
Перестраиваются!

На тебя смотрю я, Шурик…

Забыл добавить исполнителя — Владимир Асмолов.

Чота вас понесло… Да покупайте валюту наздоровье. Только зачем она вам, если не для перепродажи?

[TrushIN]

YuNarY, я не покупаю, но это не значит что меня должно радовать неудобство других людей.

Перевести с рублёвой карты на валютную — ещё удобнее. Прям со смартфона. 1 минута.

[TrushIN]

Зато! Смотрите какой прорыв утрём нос всем злопыхателям
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/567bf0549a794791c8167de9

Добавлено спустя 1 минуту 56 секунд:

Перевести с рублёвой карты на валютную — ещё удобнее. Прям со смартфона. 1 минута.

а вот у меня нет карты. ни рублёвой, ни простигосподи валютной. А представляешь. есть люди у которых нет смартфона

А ещё готовится обязательное лицензирование дронов.
Типа хотел вертолётик с детишками попускать — или получай сперва лицензию.
ССССсссссуки….