Дал деньги в долг - подтверди их происхождение)
Добавлено: 28 янв 2021, 22:41Так или иначе сталкивалась с чужой судебной практикой о признании недействительными возмездных сделок по их безденежности.
Особенно актуально это стало в последние годы.
И больше всего "откатывают" сделки по их безденежности при банкротстве (ну тут понятна позиция — сохранение конкурсной массы, но в то же время добросовестность покупателя терпит крах).
но это немного другая история…
Вот тут пришло к нам дело, казалось бы простенькое: есть договор займа, есть расписка (на удивление грамотно составленные). Правда, сумма непростенькая, но, в общем, это неважно, так как предмет доказывания -договорные условия и факт передачи денежных средств.
Доверитель (истец) заверил, что ответчик и не придет даже — все просто, чисто формальный процесс.
Недооценивать противника нельзя, потому готовимся к процессу и к тому, что ответчик (должник) заявит экспертизу на действительность расписки, что не он подписывал. А учитывая, что дело будет слушаться в местечковом региональном суде, и вовсе возникли опасения, что могут эту расписку просто отобрать или "потерять" в суде.
Но ответчик подготовился к процессу заранее.
Прилетело нам определение суда о назначении, а с ним и требование судьи: "предоставить доказательства, подтверждающие наличие суммы займа на в полном объеме на дату передачи ее должнику".
Ну… учитывая, что сумма займа — это 5-6 двушек в пределах ТТК, то быстро документов и не соберешь… а может, и вообще, не соберешь… 2-НДФЛ не предоставишь…
Ну и еще судья нам сюрприз подкинула: третьим лицом привлекается Финмониторинг…
Начала детально изучать практику судов.
Я как бы еще в самом начале пути, но результат не обнадеживает… За последние пару лет все повернулось на 180 градусов… И отказы… при наличии собственноручно написанной расписки о приеме денег! 
И договоры вкладов разных годов — не подтверждение, ибо подтверждают лишь движение денег по счету, но не подтверждают факт их происхождения. И к договорам дарения суды относятся весьма критично (между родственниками, вообще, в расчет не берут).
А Верховный суд сказал, что суд по своей инициативе может проводить проверку действительности/давности представленных документов.
Таким образом, по сути, подтвердить можно либо 2-НДФЛ, либо декларацией, либо договорами возмездного отчуждения или услуг (с обязательным предоставлением платежных документов).
Погрузилась я в искаженную судебную практику, но хочу всех предупредить, что давая деньги в долг, теперь надо думать не только о том, вернет их должник или нет, но и о том, как вы будете подтверждать свои грОши в случае судебного разбирательства (ибо подтверждающими документами надо обложиться в момент заключения договора займа… потом будет поздно
Особенно актуально это стало в последние годы.
И больше всего "откатывают" сделки по их безденежности при банкротстве (ну тут понятна позиция — сохранение конкурсной массы, но в то же время добросовестность покупателя терпит крах).
но это немного другая история…Вот тут пришло к нам дело, казалось бы простенькое: есть договор займа, есть расписка (на удивление грамотно составленные). Правда, сумма непростенькая, но, в общем, это неважно, так как предмет доказывания -договорные условия и факт передачи денежных средств.
Доверитель (истец) заверил, что ответчик и не придет даже — все просто, чисто формальный процесс.
Недооценивать противника нельзя, потому готовимся к процессу и к тому, что ответчик (должник) заявит экспертизу на действительность расписки, что не он подписывал. А учитывая, что дело будет слушаться в местечковом региональном суде, и вовсе возникли опасения, что могут эту расписку просто отобрать или "потерять" в суде.
Но ответчик подготовился к процессу заранее.
Прилетело нам определение суда о назначении, а с ним и требование судьи: "предоставить доказательства, подтверждающие наличие суммы займа на в полном объеме на дату передачи ее должнику".
Ну… учитывая, что сумма займа — это 5-6 двушек в пределах ТТК, то быстро документов и не соберешь… а может, и вообще, не соберешь… 2-НДФЛ не предоставишь…
Ну и еще судья нам сюрприз подкинула: третьим лицом привлекается Финмониторинг…
Начала детально изучать практику судов.
Я как бы еще в самом начале пути, но результат не обнадеживает…
За последние пару лет все повернулось на 180 градусов… И отказы… при наличии собственноручно написанной расписки о приеме денег! И договоры вкладов разных годов — не подтверждение, ибо подтверждают лишь движение денег по счету, но не подтверждают факт их происхождения. И к договорам дарения суды относятся весьма критично (между родственниками, вообще, в расчет не берут). А Верховный суд сказал, что суд по своей инициативе может проводить проверку действительности/давности представленных документов.
Таким образом, по сути, подтвердить можно либо 2-НДФЛ, либо декларацией, либо договорами возмездного отчуждения или услуг (с обязательным предоставлением платежных документов).
Погрузилась я в искаженную судебную практику, но хочу всех предупредить, что давая деньги в долг, теперь надо думать не только о том, вернет их должник или нет, но и о том, как вы будете подтверждать свои грОши в случае судебного разбирательства (ибо подтверждающими документами надо обложиться в момент заключения договора займа… потом будет поздно
